Las herramientas de inteligencia artificial, el Machine Learning y la analítica, ayudan a detectar nombres de quiénes envían el dinero y de lugares de dónde vienen esas transacciones.
El lavado de dinero es una problemática que afecta a la región de América Latina y el Caribe. De acuerdo con los especialistas, esta situación, en la actualidad, aumenta la inseguridad en los países latinoamericanos y vulnera a diversas entidades financieras, repercutiendo directamente en reputación.
Para Yuri Rueda, Domain Expert de fraude para SAS, el lavado de dinero no debe verse solamente como las transacciones de dinero “sucio”. Sino también como las actividades ilícitas de donde se genera ese dinero; por ejemplo, la trata de personas, o el tráfico de animales exóticos.
Un reporte de Global Financial Integraty, titulado “Crímenes Financieros en América Latina y el Caribe: entendiendo los desafíos de los países y diseñando respuestas técnicas efectivas”, estimó que las actividades ilícitas en Centroamérica alcanzaron los US$13,500 millones anuales.
Además, un reporte de la Organización de Naciones Unidas (ONU), mostró que el lavado de dinero representa hasta 2,7 % del PIB mundial al año.
“Por ello, el lavado de dinero se continúa posicionando como una de las principales problemáticas a nivel ilegal, por su asociación con actividades ilícitas y crímenes financieros”, afirmó Rueda.
HERRAMIENTAS TECNOLÓGICAS
El especialista de SAS comentó que, con estos datos, en Centroamérica y el Caribe ha habido un gran interés en temas que permitan la mejora de las herramientas que las entidades financieras están utilizando para detectar acciones de lavado de dinero en sus transacciones financieras. Una de ellas es la analítica y machine learning.
“La analítica es lo que ayuda justamente a ver estos procesos, en donde lo que uno requiere es detectar los patrones que ya se hicieron en algún momento” acota Rueda. “¿Qué pasa con esa trazabilidad de todas las operaciones? Aquí, justamente, lo que hay que ver, y es para lo que sirve justamente la analítica, es cómo detectar esos patrones. Es decir, ir detectando todos los elementos que van construyendo eso que seguramente va a terminar en un delito de lavado de dinero”, dijo.
